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3亿元大案又曝猛料!浦发银行紧急声明:这些文件是假的!涉事公司晒证据“回怼”...

发布时间:2021-11-30 11:04:25
渤海银行28亿存款质押事件尚未查明,科远智慧(002380,股吧)和浦发银行(600000,股吧)又打起了口水战。11月中旬,科远智慧(002380,SZ)全资子公司近3亿元存款遭“莫名”质押事件在资本市场上闹得沸沸扬扬。如今迎来新进展!

  渤海银行28亿存款质押事件尚未查明,科远智慧(002380,股吧)和浦发银行(600000,股吧)又打起了口水战。11月中旬,科远智慧(002380,SZ)全资子公司近3亿元存款遭“莫名”质押事件在资本市场上闹得沸沸扬扬。如今迎来新进展!

  11月24日,浦发银行回应称,经该行核查,科远智慧年审会计师收到的“2020年底银行存款询证函回函”非该行出具。

  同日晚间,科远智慧在长达7页的回复函中表示,询证函每项的询证信息都加盖了“相符”章和经办人为“贾某某”印章予以确认,复核人填写为“王某”,日期签署为“2021年4月8日”并加盖了上海浦东发展银行南通分行营业部业务章。

  询证函回函真假疑云:

  科远智慧与浦发银行各晒证据隔空“互怼”

  2.95亿存款离奇质押,浦发银行11月24日再度发声回应该事件。

  浦发银行在其官方微博发布了一则声明表示,浦发银行南通分行已于11月15日向公安机关进行了刑事报案,并提供了相关业务资料;同时,浦发银行成立了由总行行领导牵头、总、分行相关部门组成的工作组,对相关业务开展全面排查。

  浦发银行还表示,经其核查,科远智慧年审会计师收到的“2020年底银行存款询证函回函”非浦发银行出具,浦发银行南通分行已将相关证据资料提供给公安机关作进一步查证。

  对此,科远智慧回应称,截至2020年12月31日止,公司子公司南京科远智慧能源(600869,股吧)投资有限公司(下称“南京科远”)存放在浦发银行南通分行营业部的款项,采用了财政部办公厅、银保监会办公厅关于印发《银行函证及回函工作操作指引》的通知中规定的银行询证函格式。从询证的主要信息来看,智慧投资的存款均不存在冻结、担保或其他使用限制。

  科远智慧年审会计师称,浦发银行南通分行针对上述询证函每项的询证信息都加盖了“相符”章和经办人为“贾某某”印章予以确认。并在上述询证函的结论项中“经本行核对,所函证项目与本行记载信息相符。特此函复。”的栏目中填写:“第一项至第十四项询证无误”。经办人填写为“贾某某”并加盖印章,复核人填写为“王某”,日期签署为“2021年4月8日”并加盖了上海浦东发展银行南通分行营业部业务章。

  此外,科远智慧还指出,上述银行存款实施了审计程序并获取了相关5条证据。科远智慧年审会计师强调,其是直接收到了浦发银行南通分行邮寄的回函,函件未通过科远智慧及其相关单位和相关人员的中转。“收到回函后,我们查询了相关的物流发件地址,经查验寄件地址为江苏省南通市崇川区桃坞路服饰城1号是浦发银行南通分行的地址。我们也关注了物流行程状态,未发现异常情况。”其说道。

  据此,科远智慧认为公司2020年年报关于银行存款质押状态的披露是真实准确的,如今浦发银行方面否认。事情恐怕还存在着更多内幕待曝光。

  离奇质押,各方均称不知情

  11月15日,科远智慧公告称,公司全资子公司南京科远智慧能源投资有限公司于2020年11月10日使用暂时闲置的自有资金4000万元购买了浦发银行南通分行定期存款,产品到期日为2021年11月10日。因质押融资方南通瑞豪国际贸易有限公司未能按时偿债,公司迟迟未收到该笔资金。

  公告显示,南京科远共有8笔一年期存款放在浦发银行南通分行,总额为3.45亿元。其中,到期未能赎回的金额为4000万元,未到期显示被质押状态的金额为2.55亿元。

  “公司对上述所有质押行为毫不知情。”该公司在公告中数次强调。

  科远智慧同日称,公司管理层第一时间积极与浦发银行沟通,催收上述产品的兑付款项,并已于2021年11月15日向警方及中国银保监会江苏监管局报案。

  当日晚间,浦发银行亦表示向公安机关进行了刑事报案,并提供了相关业务资料。后续,浦发银行将积极配合公安机关的调查工作,切实维护相关各方合法权益。

  蹊跷的是,这笔质押担保的融资方——南通瑞豪贸易公司大股东的回复也语焉不详。该公司大股东曾向媒体称,他本人与南通瑞豪贸易没有实质上的关系,对融资的事情毫不知情。

  根据目前各方信息来看,浦发银行存款被质押一事,几方各执一词,如同渤海银行28亿元存款莫名被质押一样,陷入“罗生门”。

  科远智慧披露的财务情况显示,截至2021年三季度末,科远智慧在资产方面,持有货币资金4.76亿元,流动资产合计18.35亿元,总资产合计30.65亿元;在负债方面,流动负债8.19亿元,总负债8.35亿元,本期资产负债率27.25%,流动比率2.24,优于同业水平。

  监管表态

  11月24日,银保监会发布《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》,称各银行机构必须深刻认识稳健合规是商业银行经营的底线要求,要持续开展自查自纠和屡查屡犯问题整治,对突出问题必须心中有数、持续跟踪整改。要以今年的建设年活动为契机,以“当下改”促“长久立”,突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励,开展常态化的内控检查排查和内部控制评价,做到防患于未然。

  图片来源:银保监会网站

  银保监会在此次《通知》中指出,当前银行业面临的经济金融环境复杂严峻,一些长期积累的矛盾和问题集中暴露,有的银行落实国家宏观政策不力,有的银行授信管理领域问题屡查屡犯,有的银行监管套利手段花样翻新,特别是近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件,社会影响恶劣,损害了银行业的整体声誉,暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。

  “亟需汲取教训、举一反三,加快弥补管理缺陷和漏洞,从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。”银保监会表示。

  此外,银保监会新闻发言人11月19日在答记者问时表示,近期,个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷,引发社会广泛关注。银保监会对此高度重视,已第一时间要求相关银保监局组成工作组,进驻银行开展现场调查。目前,调查工作正在加紧进行。如调查发现银行存在违规行为,将依法依规严肃处罚问责。如调查发现涉嫌违法犯罪行为,将依法移交司法机关处理。案件相关方也已向公安机关报案,案件侦办工作正在开展。

  编辑程鹏王嘉琦易启江

  校对卢祥勇

  封面图片来源:视觉中国(000681,股吧)(图文无关)

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